（香港文匯報記者 莊程敏）致同香港會計師事務所昨發布《香港財富管理熱潮：引領全球市場新格局》報告指出，香港正以全球領先的速度吸引擁有逾3,000萬美元資產的超高淨值人士湧入，截至今年上半年，香港的超級富豪人數激增22.9%至17,215人，成為全球頂級財富市場中增幅最大的地區。致同（香港）會計師事務所諮詢合夥人夏其才預期，明年香港跨境財富管理規模錄得5%至10%增長。展望香港正加快邁向超越瑞士，躍升為全球最大的跨境財富管理中心。
致同指出，香港憑藉其作為內地與世界之間「超級聯繫人」的獨特地位以及世界一流的金融基礎設施，持續吸引全球資本和家族辦公室。截至2024年底，香港管理的總資產規模達到可觀的35.142萬億港元，較去年同期增長13%，反映財富管理服務需求持續旺盛。2024年淨資本流入飆升至3,210億港元，較去年增加逾六倍，顯示全球投資者信心不斷增強，以及香港作為頂級金融中心的吸引力日益提升。超過54%的管理資產總值來自中國內地和香港以外地區，突顯了香港多元化的全球投資者基礎在促進國際資本配置方面的強大優勢。
家辦生態系統極具吸引力
夏其才表示，香港全面的家族辦公室策略正逐步展現成果。政策創新、入境支持及量身定製的諮詢服務，共同構建出極具吸引力的家族辦公室生態系統。隨着香港股市重奪全球IPO中心榜首地位，家族辦公室愈加視香港為亞洲增長的起點。致同的報告指出，面對日益壯大的家族辦公室集群，不僅提升香港的全球地位，還吸引更多的資本和人才湧入，推動私人銀行及財富管理業務的資產管理規模按年增長15%，於2024年達到10.404萬億港元。截至2023年底，香港已有逾2,700間單一家族辦公室，其中885間管理資產規模逾1億美元。
特區政府的稅務優惠及入境便利化等政策加速了增長，使香港得以提前超越2023至2025年間吸引200間家族辦公室的原定目標。乘勢而上，香港已設定新目標，計劃於2028年前再吸引額外220間家族辦公室進駐。
致同諮詢總監嚴欣琪表示，香港作為連接內地與西方的橋樑，提供全天候交易服務，家族辦公室和代幣化資產政策有助增強對新一代投資者的吸引力，加上鄰近內地的地理優勢，可以受惠內地快速的財富創造，整合跨境投資渠道與全球市場，相信可超越瑞士成為全球最大跨境財富管理中心。
「跨境理財通3.0」助引資本
夏其才亦認為，香港毗鄰內地，加上有健全的監管架構及國際聯通優勢，使其成為綠色資本匯聚的樞紐，並為跨境金融融合樹立了標準。 隨着「跨境理財通3.0」即將推出，加上完善的政策支持，該行堅信香港將持續吸引全球資本，並為世界各地的投資者創造長期價值。明年國家「十五五」規劃開局，料資金會持續流入香港並投入資訊科技、健康保健和新能源等符合國策的產業。
報告同時指出，香港的財富管理行業正透過深化與大灣區的融合，以及持續擴展「跨境理財通」計劃，獲得新的發展動能。大灣區擁有逾51萬個資產超過人民幣1,000萬元的高淨值家庭，以及超過3萬個資產超過人民幣1億元的家庭，展現出龐大的財富管理機遇，並進一步鞏固香港作為全球和中國內地客戶首選的國際財富樞紐地位。
建議促大灣區監管接軌
嚴欣琪亦補充道，「跨境理財通3.0」的目標是擴大大灣區內資金流動，有需要同時在監管和數字基礎設施方面改進，包括推動香港與內地監管標準接軌，減少跨境交易摩擦，以及簡化開戶流程，將合資格產品範圍擴展至ETF、綠色金融工具和代幣化資產等。
她又建議，香港可以繼續發揮家族辦公室稅制優惠，吸引全球家辦來港設立總部。政府亦可考慮擴大「高才通」等計劃，吸引海外高端專業人才來港，同時促進大灣區業務協同配合。在科技創新方面，可吸引國際人才來港發展科創產業、金融科技、數字經濟，創造新興財富增值機會。
港金融創新政策具前瞻性 增吸引力
（香港文匯報記者 莊程敏）隨着AI科技的進步，網絡犯罪、資料隱私等問題亦隨之上升。致同（香港）會計師事務所諮詢總監嚴欣琪昨日表示，未來香港面臨多項挑戰，如金融科技與AI監管風險、金融業洗錢、恐怖融資風險、人才流失、老齡化致勞動力短缺及跨境理財通2.0帶來新需求等。不過，她強調，香港憑藉具開創性的金融科技創新和前瞻政策，進一步鞏固其作為全球資產配置門戶的領導地位。
AI助力客製化資產配置
嚴欣琪指出，香港憑藉具開創性的金融科技創新和前瞻政策，進一步鞏固其作為全球資產配置門戶的領導地位。金管局公布「金融科技2030」策略，聚焦數據、AI、韌性和代幣化，旨在提升香港金融科技競爭力並為未來做好準備。AI已成為財富管理的核心，助力實現客製化的資產配置、即時風險分析及深化客戶的互動體驗。香港對分散式帳本技術（DLT）的快速採用，從代幣化黃金產品、代幣化存款服務，到近期註冊的代幣化貨幣市場基金，均展現日益成熟的數字基礎設施及不斷擴展的資產多樣性，以滿足日益增長的數字資產投資需求。
法律政策增投資者信心
有利於創新的監管框架進一步鞏固香港的吸引力，今年8月頒布的《穩定幣條例》為法定貨幣掛鈎的數字資產提供了關鍵的法律明確性與投資者保障，吸引尋求多樣化投資機會的投資者。「金融科技監管沙盒」和「FiNETech」計劃使機構能夠在受控環境中測試和部署創新解決方案，有效降低風險並加速產品上市進程。這些舉措共同增強了投資者信心，使香港確立為可信的跨司法管轄區投資策略樞紐，覆蓋多元資產類別。隨着代幣化產品日益普及、AI成為2025年投資焦點，香港在促進跨境投資組合多樣化方面的實力已成為戰略性優勢。2024年，香港管理資產中有59%投資於香港及中國內地以外的地區，充分展現其與全球資本市場的深度融合。
嚴欣琪認為，香港在科技與監管的融合下，正重塑全球財富管理的未來。在AI與數字資產推動資本流動更智能化，以及監管制度確保責任增長的雙重驅動下，香港正為新一代財富管理樹立標準。在世界級的監管架構下，香港以信任為基石推動創新，並為全球投資者拓展更多機遇。她還提醒指，透過加強人才培養與建構健全的數字防護措施來應對人才短缺和網絡安全挑戰，對於香港在瞬息萬變的市場中保持長遠優勢並實現可持續增長至關重要。
